Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Yönelik Cremicro Şirket Politikası

Türkiye Cumhuriyeti yasaları ve uluslararası düzenlemeler çerçevesinde, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin yükümlülüklere saygı gösteriyoruz. MASAK tarafından yayımlanan ilkelere ve önerilere uygun bilinçle hareket ediyoruz.

Bu kapsamda:

• İş birliği yapacağımız firmaların faaliyet alanını inceleriz,
• Kamuya açık itibar taraması yaparız,
• Yüksek risk taşıyan sektörlerde ek belge ve açıklamalar talep ederiz.

Kurumsal prensiplerimiz, etik değerlerimiz ve yürürlükteki yasal mevzuatlar gereği; aşağıda listelenen sektörlerde veya faaliyet alanlarında hizmet veren kişi ve kurumlara hizmet sunulmamaktadır:

• Alkol ve Alkollü İçecekler
• Aracı Kurum Lisansı Olmayan Yatırım Danışmanlığı
• Astroloji, Büyü, Fal ve Medyum Hizmetleri
• Bebek Mamaları (0-6 ay grubunu hedefleyen)
• Casus Yazılım, Telefon Takip ve İzinsiz Erişim Araçları
• Çalıntı, Kaçak, Lisanssız veya Taklit (Replika) Ürünler
• Dedektiflik ve Yasa Dışı İzleme Hizmetleri
• Dropshipping
• Elektronik Sigara, Puff ve Tütün Ürünleri Türevleri
• Faktoring ve Leasing Firmaları
• Finansal Kaldıraçlı İşlemler (Forex vb. riskli türevler)
• Fitoterapi ve Sağlık Beyanı İçeren Takviye Edici Gıdalar;
• İzinsiz Yardım Toplama
• Kişisel Veri (Data) Ticareti ve Yasa Dışı Veri Paylaşımı
• Oyun Hile Yazılımları, Bot Hesaplar ve “Crack” Hizmetleri
• Saadet Zinciri, Piramit Satış Sistemleri ve “Get Rich Quick” Yapıları
• Sahte Belge Düzenleme Hizmetleri (Diploma, Ehliyet, vb.)
• Sahte Etkileşim Hizmetleri (Bot Takipçi, Sahte Yorum ve Beğeni Satışı)
• Siyasi Dezenformasyon, Kara Propaganda ve Manipülasyon
• SPK veya İlgili Otorite Lisansı Olmayan Finansal Yapılar
• Şans Oyunu Platformları
• Tarihi Eser Ticareti ve Belgesiz Kültür Varlığı Satışı
• Tefecilik ve Yasal Olmayan Borç Verme Hizmetleri
• Tütün ve Tütün Mamulleri
• Yalan Haber ve İtibar Suikastı İçeren Siyasi Kampanyalar
• Yasa Dışı Bahis ve Kumar Siteleri
• Yasal Bahis ve Şans Oyunları
• Yasa Dışı Reçeteli İlaç veya Onaysız Tıbbi Ürün Satışı
• Yetişkin (Adult) İçerik, Pornografi ve Cinsel Arkadaşlık Hizmetleri

Bu sektörlerde faaliyet gösteren şirketlerle iş birliği yaparken, yasal uygunluklarına dair belgeler (örneğin lisans, vergi kaydı, regülasyon uygunluğu gibi) talep edebiliriz. Bu yaklaşım, hem firmaların hem de bizim sürdürülebilir ve güvenilir bir zeminde çalışmamızı sağlar.

Hizmet süresi boyunca bir şüpheli işlem, yasa dışı faaliyet izlenimi veya bilgi tutarsızlığı tespit edilirse:

• Hizmet durdurulabilir,
• İş birliği sonlandırılabilir,
• Gerekli görülmesi halinde yetkili merciler bilgilendirilebilir.

Cremicro, MASAK (Türkiye), FATF (Mali Eylem Görev Gücü), FinCEN (ABD), FCA (İngiltere), BaFin (Almanya) ve benzeri otoritelerin belirlediği ilke ve standartlara duyarlılıkla hareket eder.