İçerik 15 Mayıs 2025 tarihinde güncellenmiştir.
Türkiye’nin ihracat potansiyelini artırmak ve işletmelerin uluslararası pazarlarda rekabet gücünü desteklemek amacıyla çeşitli finansal araçlar ve kurumlar bulunmaktadır. Bu bağlamda ihracatçıların en önemli finansman destekçilerinden biri olan Türk Eximbank, sunduğu kredi ve sigorta programlarıyla işletmelerin ihtiyaçlarına yönelik çözümler sunmaktadır. İhracatçıların finansman süreçlerinde karşılaştıkları zorlukları aşmalarına yardımcı olan Türk Eximbank, sunduğu hizmetlerle Türkiye’nin dış ticaret hacminin artmasına katkıda bulunmaktadır.
Makale İçeriği
Eximbank Nedir?
Türk Eximbank, Türkiye’nin resmi ihracat destek kuruluşudur ve ihracat yapan firmalara yönelik finansman, kredi ve sigorta hizmetleri sunar. 1987 yılında kurulmuş olan banka, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ve Hazine ve Maliye Bakanlığı ile koordineli çalışarak, dış ticaretin gelişmesine katkı sağlar. Eximbank’ın temel amacı, ihracatçıların nakit akışlarını düzenleyebilmeleri, rekabet güçlerini artırabilmeleri ve yeni pazarlara açılabilmeleri için finansal destek sağlamaktır. Bu destek sadece büyük ölçekli şirketlerle sınırlı kalmaz; KOBİ’lere de özel çözümler sunarak daha geniş bir işletme yelpazesine hitap eder.
Eximbank, klasik bankacılık hizmetlerinden farklı olarak, ihracat odaklı finansman sağlayarak, dış ticaretteki riskleri azaltmayı hedefler. Örneğin, bir Türk firması yurt dışına mal satarken ödeme riskine karşı Eximbank’ın sunduğu ihracat kredi sigortası ile kendini güvence altına alabilir. Aynı zamanda döviz cinsinden sağlanan krediler sayesinde işletmeler döviz bazlı maliyetlerini daha verimli yönetebilir. Bu da özellikle kur dalgalanmalarının yoğun olduğu dönemlerde büyük avantaj sağlar.
Eximbank Kredileri
Türk Eximbank, ihracatçı firmaların finansman ihtiyaçlarını karşılamak amacıyla çeşitli kredi programları sunmaktadır. Bu krediler, işletmelerin ihracat süreçlerinde karşılaştıkları mali zorlukları aşmalarına yardımcı olurken, uluslararası pazarlarda rekabet güçlerini artırmalarına da olanak tanır. Eximbank’ın sunduğu kredi türleri, vade süreleri ve kullanım amaçlarına göre farklılık gösterir.
- Kısa Vadeli İhracat Kredileri: İşletmelerin ihracata hazırlık ve sevk öncesi dönemlerdeki finansman ihtiyaçlarını karşılamak için tasarlanmıştır. Örneğin, Reeskont Kredisi ile ihracatçıların hazırlık aşamasındaki finansman ihtiyaçları uygun maliyetlerle finanse edilir. Ayrıca Sevk Öncesi İhracat Kredisi programı, ihracatçılar ve ihracata yönelik mal üreten imalatçıların ihracat öncesi kısa vadeli finansman ihtiyaçlarını karşılamayı hedefler.
- Orta ve Uzun Vadeli İhracat Kredileri: Daha uzun vadeli yatırım ve işletme sermayesi ihtiyaçlarını karşılamak için sunulan bu krediler arasında İhracata Yönelik Yatırım Kredisi bulunmaktadır. Bu kredi, ihracata yönelik mal üreten imalatçıların makine, teçhizat ve aksam harcamalarına finansman sağlar.
- Döviz Kazandırıcı Hizmetler Kapsamındaki Krediler: Turizm, uluslararası nakliyat ve diğer döviz kazandırıcı hizmet sektörlerinde faaliyet gösteren firmalara yönelik finansman desteği sunar. Örneğin, Turizm Kredisi programı, turizm işletmelerinin, seyahat acentalarının ve yurt dışından yolcu taşıyan Türkiye’de yerleşik özel havayolu firmalarının finansman ihtiyaçlarını karşılamayı amaçlar.
Eximbank’ın sunduğu bu çeşitli kredi programları, ihracatçıların ve döviz kazandırıcı hizmet sağlayıcılarının ihtiyaçlarına yönelik esnek ve uygun maliyetli finansman çözümleri sunarak, Türkiye’nin ihracat hacminin artmasına katkıda bulunmaktadır.
Eximbank Faiz Oranları
Türk Eximbank, ihracatçı firmalara sunduğu kredi programlarında uygulanacak faiz ve kâr payı oranlarını; kredi türü, vade süresi, kredi tutarı ve para birimi gibi faktörlere göre belirlemektedir. Bu oranlar, piyasa koşulları ve ekonomik göstergelere bağlı olarak güncellenmektedir. Güncel faiz ve kâr payı oranlarına ulaşmak için Türk Eximbank’ın resmi web sitesindeki Faiz ve Kar Payı Oranları bölümünü ziyaret edebilirsiniz.
Eximbank Kredi Başvuru Evrakları: Hangi Belgeler Gereklidir?
Türk Eximbank, ihracatçı firmalara sunduğu kredi programlarından yararlanmak isteyen işletmelerden belirli belgeler talep etmektedir. Başvuru sürecinde istenen evraklar, firmanın mali durumu, yapısı ve talep edilen kredi türüne göre değişiklik gösterebilir. Genel olarak kredi başvurusu için gerekli belgeler şunlardır:
- Mali Tablolar: Son üç yıla ait bilanço ve gelir tabloları ile cari dönem mali verileri.
- GİB ve TAKPAS Muvafakatnamesi: Gelir İdaresi Başkanlığı ve Tapu ve Kadastro Paylaşım Sistemi’nden bilgi alınabilmesi için gerekli izin belgesi.
- İmza Sirküleri ve Yetkili Kimlik Fotokopileri: Firmayı temsil ve ilzama yetkili kişilerin güncel imza sirküleri ve kimlik fotokopileri.
- Detay Mizanlar: Son üç yıl ve cari döneme ait detaylı mizanlar.
- Ortaklık Yapısını Gösteren Belgeler: Anonim şirketler için hazirun cetveli, diğer şirketler için ortaklık yapısını gösterir belgeler.
- Ticaret Sicil Gazeteleri: Firma kuruluşu, faaliyet konusu, temsil yetkileri ve ortaklık yapısına dair güncel ticaret sicil gazeteleri.
- Firma Bilgi Formu: Eximbank tarafından sağlanan ve firmanın genel bilgilerini içeren form.
- KOBİ Beyan Formu: Küçük ve Orta Büyüklükteki İşletme statüsündeki firmalar için doldurulması gereken form.
- Kapasite Raporu: Üretici firmalar için üretim kapasitelerini gösteren belge.
- Uzun Vadeli Borç İtfa Tablosu: Üç yıldan uzun vadeli krediler için borç ödeme planı.
- Bağımsız Denetim Raporu: Bankacılık sektöründeki güncel toplam riski belirli bir tutarın üzerinde olan firmalar için.
- Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Raporu: Belirli büyüklükteki firmalardan talep edilen, kurumsal yönetim uygulamalarına dair rapor.
- Kredi Derecelendirme Raporu: Yüksek kredi tutarları için firmaların kredi değerliliğini gösteren rapor.
- Devam Eden/Tamamlanan İşler Tablosu: Proje veya taahhüt firmaları için mevcut ve tamamlanmış projelerin listesi.
- Grup Firmalarının Evrakı: Firma bir gruba dahil ise grup firmalarına ait mali tablolar.
Başvuru sürecinde eksiksiz ve doğru belgelerle müracaat etmek, değerlendirme sürecinin hızlı ve olumlu ilerlemesi açısından büyük önem taşır. Güncel ve detaylı bilgi için Türk Eximbank’ın resmi web sitesindeki Kredi Başvuru Evrak Seti sayfasını ziyaret etmeniz önerilir.
Eximbank Kredileri Nasıl Alınır?
Türk Eximbank kredilerinden yararlanmak isteyen ihracatçı firmalar, belirli adımları izleyerek başvuru süreçlerini tamamlayabilirler. İlk olarak, firmanızın ihtiyaçlarına en uygun kredi programını seçmek önemlidir. Eximbank, kısa vadeli ihracat kredilerinden orta ve uzun vadeli yatırım kredilerine kadar çeşitli finansman seçenekleri sunmaktadır. Seçim yaparken, firmanızın faaliyet alanı, finansal durumu ve yatırım planları gibi faktörleri göz önünde bulundurmalısınız.
Uygun kredi programını belirledikten sonra başvuru için gerekli belgeleri hazırlamanız gerekmektedir. Bu belgeler arasında; son üç yıla ait mali tablolar, güncel imza sirküleri, detaylı mizanlar, ticaret sicil gazeteleri ve firma bilgi formu gibi evraklar bulunmaktadır. Başvuru sürecinde istenen tüm belgelerin eksiksiz ve güncel olması, değerlendirme sürecinin hızlı ve olumlu ilerlemesi açısından büyük önem taşır.
Belgelerinizi tamamladıktan sonra başvurunuzu Eximbank’ın internet şubesi üzerinden elektronik olarak gerçekleştirebilirsiniz. İnternet şubesine erişim için öncelikle “Elektronik Bankacılık Sözleşmesi”ni imzalamanız ve “İnternet Bankacılığı Başvuru Formu”nu doldurmanız gerekmektedir. Başvurunuzun ardından, Eximbank yetkilileri gerekli değerlendirmeleri yaparak sizinle iletişime geçecek ve sürecin sonraki adımları hakkında bilgi verecektir.
Başvuru sürecinde herhangi bir aksaklık yaşamamak için gerekli tüm belgelerin eksiksiz ve doğru şekilde sunulmasına özen göstermelisiniz. Ayrıca özellikle Eximbank gibi kurumlarla yürütülen finansman süreçlerinde teşvik ve hibe danışmanlığı hizmetlerinden yararlanmak, sürecin daha bilinçli ve stratejik yönetilmesine katkı sağlar.
Eximbank Destekleri: İhracatçılara Sunulan Diğer Finansal Destekler
Türk Eximbank, ihracatçı firmaların uluslararası pazarlarda rekabet gücünü artırmak ve finansal ihtiyaçlarını karşılamak amacıyla çeşitli destek programları sunmaktadır. Bu destekler, kredi ve sigorta hizmetleriyle ihracatçıların farklı ihtiyaçlarına yönelik çözümler üretmektedir.
- Alacak Sigortası Programları: İhracatçıların yurt dışı satışlarından doğan alacaklarını ticari ve politik risklere karşı koruma altına alan bu programlar, firmaların güvenle ihracat yapmalarını sağlar. Örneğin, Kısa Vadeli Alacak Sigortası ile 360 güne kadar vadeli satışlar sigortalanarak, tahsilat riskleri minimize edilir.
- Faizsiz Bankacılık Ürünleri: Faiz hassasiyeti olan firmalar için geliştirilen bu ürünler, katılım finans prensiplerine uygun finansman ve sigorta çözümleri sunar. Katılım Esaslı Alacak Sigortası ve Murabaha (Kar Beyanı ile Satım) Finansmanı gibi ürünlerle ihracatçılar, faizsiz finansman imkanlarından yararlanabilirler.
- Uluslararası Proje Kredileri: Yurt dışında proje üstlenen müteahhitlik firmalarına yönelik bu krediler, projeler kapsamında Türkiye’den ihraç edilecek mal ve hizmet tutarının %85’ine kadar finansman sağlar. Bu destekle, Türk firmalarının uluslararası projelerde daha etkin rol alması hedeflenir.
Türk Eximbank’ın sunduğu bu ve benzeri finansal destekler, ihracatçıların ihtiyaçlarına yönelik esnek ve güvenilir çözümler sunarak, Türkiye’nin ihracat hacminin artmasına katkıda bulunmaktadır.
